La gestion d'actifs allie expertise financière et stratégie d'investissement pour répondre aux défis du marché.
Qu'est-ce que la gestion d'actifs ?
La gestion d'actifs consiste à administrer les fonds des investisseurs en vue d'optimiser leur rentabilité. Elle englobe plusieurs types d'investissements, comme les actions, les obligations et les biens immobiliers. L'allocation des ressources dépend des objectifs financiers et des perspectives de marché des parties prenantes. En répartissant ces fonds sur différentes classes de placements, les gestionnaires cherchent à maximiser le rendement tout en minimisant les risques grâce à la diversification. Le processus peut être exécuté de manière active, en essayant de surpasser les indices de référence ou passive, en suivant simplement l'évolution du marché. De plus, la gestion d'actifs est une industrie encadrée et réglementée, notamment en France par l'Autorité des marchés financiers (AMF), afin de garantir la transparence et la protection des investisseurs.
Quels sont les principaux objectifs de la gestion d'actifs ?
Les finalités de la gestion d'actifs s'articulent autour de deux axes principaux : la préservation du capital et la génération de rendement. La première vise à protéger les investissements des fluctuations des marchés, tandis que la seconde cherche à faire fructifier les actifs sur le long terme. Pour atteindre ces objectifs, les gestionnaires d'actifs mettent en œuvre des stratégies rigoureuses, fondées sur une évaluation constante des risques. Par ailleurs, l'intégration de critères ESG (environnementaux, sociaux et de gouvernance) dans le processus d'investissement répond à une demande croissante des investisseurs. Ces derniers cherchent de plus en plus à orienter leur capital vers des entreprises qui adoptent des pratiques durables et responsables, par exemple, la réduction des émissions de carbone, la gestion efficace des ressources naturelles, l'amélioration des conditions de travail et la promotion de l'inclusion.
Quelles sont les compétences nécessaires pour travailler en gestion d'actifs ?
Les gestionnaires d'actifs comprennent les dynamiques économiques mondiales et les spécificités de chaque marché. Ils restent à l'affût des évolutions réglementaires et maîtrisent les normes comptables internationales.
Ils savent aussi utiliser des logiciels de gestion de portefeuille (Morningstar Direct, FactSet), des outils d'analyse statistique (SPSS, SAS) et connaissent des langages de programmation comme Python et R. Cette expertise technique leur permet de générer des simulations qui aident à anticiper les tendances du marché.
En outre, ils possèdent d'excellentes compétences en communication pour expliquer les stratégies d'investissement aux clients, aux équipes et aux régulateurs. Leur aptitude à instaurer des relations de confiance contribue à fidéliser les investisseurs. Polyvalents et réactifs, ils sont capables de travailler sous pression, de s'adapter rapidement aux changements et de collaborer efficacement en équipe.
Quelles études suivre pour une carrière en gestion d'actifs ?
Pour s'orienter vers une carrière en gestion d'actifs, il est recommandé de suivre une formation en finance ou en économie, idéalement avec un diplôme de niveau bac+5. L'ESG Finance propose une large gamme de mastères pour répondre aux différents besoins du secteur. Les programmes couvrent des domaines variés, avec notamment un mastère en finance d'entreprise, un mastère en gestion de patrimoine et un mastère en Big Data et data science en finance.
Ces cursus sont pensés pour permettre une insertion rapide sur le marché de l'emploi. Grâce à des partenariats avec de nombreuses institutions financières, des sociétés de gestion d'actifs, des banques et des cabinets de conseil, les étudiants peuvent appliquer leurs connaissances tout en découvrant les défis réels du secteur.
L'accompagnement personnalisé est un autre atout de l'ESG Finance. Les étudiants bénéficient du soutien de conseillers pour leur recherche de stages et d'alternance. Des ateliers de rédaction de CV, de préparation aux entretiens et des événements de networking sont organisés pour favoriser les échanges avec des professionnels et aider les étudiants à répondre aux attentes des recruteurs. L'école se distingue aussi par son ouverture à l'international. Grâce à ses nombreux partenariats avec des universités à travers le monde, elle offre aux étudiants la possibilité de vivre une expérience enrichissante à l'étranger, que ce soit pour un semestre ou une année entière.
Formation
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Quels sont les débouchés en gestion d'actifs ?
La gestion d'actifs offre un vaste champ de possibilités professionnelles. Au cœur de ce secteur, les gestionnaires de portefeuille sont responsables de la sélection et de la gestion des investissements. Ils travaillent en étroite collaboration avec des spécialistes en marketing, qui les aident à affiner leurs offres de services et à améliorer l'expérience client.
Les analystes quantitatifs utilisent des modèles mathématiques et statistiques pour prédire les comportements futurs des actifs. Grâce à leur expertise en programmation, ils développent des algorithmes de trading sophistiqués qui automatisent certaines prises de décision. Ces outils leur permettent de traiter des volumes de données considérables et de détecter des patterns difficiles à percevoir à l'œil nu.
En complément de ces rôles techniques, la gestion d'actifs offre des perspectives d'évolution vers des postes à responsabilité comme directeur des investissements ou responsable budgétaire. Ces profils stratégiques sont chargés de définir les orientations de l'entreprise, de superviser les équipes et de veiller au respect des régulations financières.
L'ESG Finance vous forme aux métiers de la Finance, de la Comptabilité et de la Gestion.
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