Gestionnaire de fortune

L’optimisation fiscale

L’optimisation fiscale consiste à réduire au maximum la pression pesant sur les patrimoines importants. Dans ce cas, le gestionnaire de fortune se charge d’établir les déclarations fiscales et de calculer le montant des plus-values immobilières et/ou boursières. Une des solutions consiste à recourir à l’expatriation vers des pays aux législations fiscales plus avantageuses qu'en France tels que la Belgique, le Luxembourg, la Suisse ou le Royaume-Uni. C’est d’autant plus facile quand le gestionnaire de fortune travaille pour une banque privée, car elle a souvent des succursales dans ces pays.

La gestion sur-mesure

Les propriétaires de grandes fortunes souhaitent que leurs biens soient gérés de manière personnalisée. Ils définissent quel est le niveau de performance souhaité et quels sont les risques acceptés afin que leur gestionnaire de fortune trouve les produits adaptés. Celui-ci peut même créer des OPCMV (organismes de placement collectif en valeurs mobilières) pour ses clients, que ce soit en France ou dans des places financières attractives comme au Luxembourg.

Les différents statuts possibles

Le gestionnaire de fortune peut est un collaborateur au sein d’un banque spécialisée dans la gestion d’importants patrimoines, travailler seul comme indépendant ou dans un « family office ». Un « family office » est une structure qui a pour mission d’offrir un conseil multidisciplinaire et global afin de servir les intérêts patrimoniaux d’une (« single family office) ou de plusieurs familles (« multifamily office »).

La rémunération d’un gestionnaire de fortune

Le salaire d’un gestionnaire de fortune varie selon son expérience et l’importance de la société pour laquelle il travaille.

Il est important de savoir que cette rémunération fixe est généralement accompagnée d’une part variable composée de primes ainsi que de commissions liées aux opérations réalisées pour ses clients. En tant qu’indépendant, un gestionnaire de fortune est rémunéré grâce à des honoraires ou en récupérant un pourcentage du patrimoine géré. Il gagne aussi des commissions sur les opérations effectuées.

Vous devez être prêt à vous rendre disponible pour vos clients à tout moment, en fonction de possibles urgences, comme des événements économiques ou politiques, qui impactent la valeur de leurs biens. Sûr de vous et de vos compétences, vous êtes convaincu de la justesse de vos conseils et vous savez expliquer les orientations choisies.

C’est primordial afin de conserver la confiance de vos clients. La discrétion est une qualité importante vu les sommes engagées et les informations stratégiques que vous êtes amené à connaître concernant vos clients.

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