Le gérant de portefeuille est chargé de faire fructifier l'argent des clients qui lui confient leurs fonds. Il travaille au contact d'institutions financières et d'investisseurs, qu'il s'agisse d'entrepreneurs ou de particuliers. Découvrez-en plus sur ce spécialiste de la finance, de son parcours à ses débouchés en passant par ses perspectives d'évolution salariale et professionnelle.
Quel rôle joue le gérant de portefeuille ?
Aussi appelé gestionnaire d'actifs ou asset manager à l'international, le gérant de portefeuille se voit confier la responsabilité d'un ou plusieurs portefeuilles financiers appartenant à des particuliers fortunés ou des investisseurs institutionnels, à l'instar de fonds de pension. Il occupe une fonction essentielle à toute banque d'investissement. À la différence d'une banque commerciale, cette institution se consacre à des opérations de fusions/acquisitions, des introductions en bourse, des montages financiers ou encore des lancements ou placements d'emprunts.
Il est aussi possible au gérant de portefeuille d'exercer pour le compte d'une société de gestion de patrimoine, d'une compagnie d'assurance ou d'une grande entreprise. Placé au cœur de ces rouages clés du monde de la finance, il assiste ses clients et les conseille dans la gestion de leurs actifs financiers, cherchant à optimiser leur valorisation tout en maîtrisant les risques inhérents à tout placement.
Quelles sont les tâches du gérant de portefeuille ?
La tâche première du gestionnaire d'actifs consiste à définir une stratégie financière favorable aux portefeuilles de ses clients, qui se composent de produits financiers tels que des obligations ou des actions, soit une partie du capital d'une entreprise cotée en Bourse. Pour ce faire, il recueille toutes les données susceptibles d'orienter son action, car acheter une action ou la vendre ne se prête pas à l'improvisation.
S'il s'avère lui-même un fin connaisseur des mécanismes qui sous-tendent les marchés financiers, le gérant de portefeuille se nourrit de ses discussions avec ses confrères analystes financiers et de ses lectures de la presse spécialisée. Il consulte également des banques de données qui répertorient les décisions émises par l'Autorité des marchés financiers (AMF) et les dernières actualités du secteur monétaire et financier. Fort de ces informations, il choisit les valeurs à acquérir ou rétrocéder avant de suivre l'exécution des opérations. Dans certaines structures, ce spécialiste de la gestion d'actifs se rapproche du trader en passant lui-même des ordres de marché.
Quelles sont les compétences phares du gérant de portefeuille ?
Gérer le portefeuille d'un investisseur suppose d'aimer jongler avec les chiffres, mais cette activité financière ne se résume pas à cette dimension. Un bagage approfondi en comptabilité et en économie est tout aussi indispensable au gestionnaire d'actifs, tout comme des compétences théoriques et pratiques en droit et réglementation bancaire. Dans un environnement aussi strictement régulé que la finance, la marge de manœuvre est très étroite en matière de légalité. Qui plus est, toute erreur peut porter atteinte à la crédibilité du gérant et lui faire perdre la confiance des clients qui s'adressent à lui pour rentabiliser leurs actifs.
C'est pourquoi il cherche à concilier esprit analytique et intuition pour anticiper et se saisir des opportunités les plus prometteuses, associant audace et sang-froid face à la pression qui règne en salle de marché. Ce commercial avisé possède un sens du marché aiguisé, qu'il réactualise sans cesse en se formant et en échangeant avec d'autres acteurs de la sphère financière, comme des traders ou des banquiers d'investissement. Mondialisation des échanges oblige, il maîtrise l'anglais des affaires de façon à comprendre les publications d'entreprise et les articles étrangers dont il se sert pour élaborer sa stratégie. Parler anglais lui sert aussi à étoffer son réseau relationnel pour donner un coup d'accélérateur à sa carrière.
Salaire d'un gérant de portefeuille et évolution de carrière
S'ils s'alignent le plus souvent sur ses performances, les revenus du gérant de portefeuilles financiers sont élevés quelle que soit son ancienneté en poste. Un candidat débutant peut négocier près de 4 000 € bruts par mois, hors primes et commissions variables. Plus expérimenté, le gestionnaire peut percevoir plus de 6 000 € par mois. Les professionnels polyglottes sont susceptibles de s'expatrier afin de rehausser leurs prétentions salariales.
Au fil des années, ce gérant de fonds est amené à se spécialiser dans un type de placement ou un marché spécifique (France, Asie, États-Unis, etc.). Doté d'une fibre managériale, il peut prendre la tête d'une équipe de gestionnaires. D'autres fonctions d'encadrement lui sont également accessibles à des postes de contrôle et de direction en finance.
Comment devenir gérant de portefeuille ?
Compte tenu de la complexité et de la sensibilité des transactions concernées, les activités du gérant de portefeuille sont réservées aux professionnels expérimentés du secteur financier. Toutefois, certaines formations en gestion financière de niveau bac+5 permettent de briguer ce poste en cours de carrière.
Les titulaires d'un bac+3 peuvent s'inscrire en master universitaire ou rejoindre une grande école, d'instituts d'études politiques en écoles de commerce. À l'ESG Finance, les diplômés d'un bachelor en finance ou d'une licence professionnelle en gestion comptable disposent de passerelles vers des mastères axés sur les stratégies d'investissement, de valorisation et de gestion des risques des produits financiers.
Véritable expert des milieux financiers, le gérant de portefeuille décharge ses clients des opérations d'achat et de vente de leurs actifs dans une optique de rentabilité comme de maîtrise des risques. Pour vous préparer à ce métier, vous pouvez opter pour le mastère Finance de marché – trading de l'ESG Finance, accessible en formation continue ou en alternance.
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