Le métier de conseiller en patrimoine financier consiste à offrir un accompagnement personnalisé dans la gestion de l'argent et dans le choix des placements financiers. Ce professionnel de la finance a pour mission de faire fructifier le patrimoine de son client, en tenant compte des objectifs souhaités, des produits financiers disponibles sur le marché et de la conjoncture économique.
Conseiller en patrimoine financier : une personne de confiance
Le conseiller en patrimoine financier est la personne à laquelle s'adressent les particuliers ou les professionnels en quête de conseils pour mieux gérer leur argent et leurs biens. Actions, obligations, plans d'épargne retraite, assurances-vie ou encore immobilier locatif, ce professionnel de la finance écoute attentivement les besoins de son client afin de lui proposer les produits financiers les plus adaptés à sa situation financière actuelle et à ses objectifs. Il est en mesure de lui proposer une solution personnalisée pour l'aider à développer son patrimoine.
Quelles sont les missions d'un conseiller en patrimoine financier ?
Parmi les missions quotidiennes d'un conseiller en patrimoine financier, citons notamment :
- le suivi de l'actualité économique
- la veille concernant les nouveaux produits financiers disponibles
- la veille juridique au sujet de ses domaines de spécialisation (entreprise, immobilier, etc.)
- l'analyse de la situation financière actuelle de ses clients ainsi que des événements et décisions ayant eu un impact sur cette situation
- la communication de conseils à ses clients
Le quotidien d'un conseiller en patrimoine financier se déroule principalement dans un bureau ou en rendez-vous chez les clients. Les échanges peuvent se faire de vive voix, par téléphone ou par courrier électronique.
Quelles sont les compétences pour devenir un bon conseiller en patrimoine financier ?
Pour être un bon conseiller en gestion de patrimoine, des compétences sont essentielles :
- la bonne connaissance des marchés financiers
- la bonne connaissance des produits financiers disponibles
- la bonne connaissance de la comptabilité générale
- la bonne connaissance de la fiscalité
- la capacité d'analyse des dossiers de ses clients
- une grande rigueur dans le traitement des données dont il dispose
- les techniques de vente pour être convaincant au moment de présenter ses solutions
- la maîtrise d'une ou plusieurs langues étrangères (l'anglais, notamment)
- la connaissance des logiciels financiers
- la connaissance des logiciels de gestion client
Quelles sont les qualités pour devenir conseiller en patrimoine financier ?
Des qualités humaines sont nécessaires pour occuper ce type de poste. En voici quelques-unes :
- la curiosité pour obtenir un maximum d'informations, durant la veille ou les rendez-vous
- l'aisance relationnelle, sachant que c'est un métier de contact humain
- l'écoute et l'empathie pour comprendre les attentes de ses clients
- la pédagogie pour expliquer les choses à des non-initiés
- la transparence vis-à-vis de ses clients
- la confidentialité, au regard des données dont il a connaissance
Pour qui travaille un conseiller en patrimoine financier ?
Le conseiller en patrimoine financier peut travailler en tant que salarié pour une banque, une compagnie d'assurance ou une société spécialisée dans la gestion de patrimoine. Mais il peut aussi proposer ses services en tant qu'indépendant.
Le conseiller en patrimoine financier a généralement les horaires fixes d'un employé de bureau. Il peut toutefois être amené à faire des heures supplémentaires en cas d'impératifs ponctuels.
Quelle formation permet de devenir conseiller en patrimoine financier ?
Pour accéder au poste de conseiller en patrimoine financier, une formation dans le domaine de la finance est essentielle, comme le mastère Gestion de Patrimoine et Gestion Privée de l'ESG Finance.
Vous y apprendrez notamment à réaliser un bilan patrimonial et fiscal, mais aussi à identifier les investissements selon un profil. Sans oublier les connaissances en matière de fiscalité (qu'il faudra évidemment mettre à jour au long de votre carrière).
Formation
Quelle est la rémunération d'un conseiller en patrimoine financier ?
La rémunération d'un conseiller en patrimoine financier salarié en France oscille entre 25 000 euros pour un débutant et 50 000 euros pour une personne confirmée environ. Elle dépend de l'entreprise ainsi que des performances et de la formation de l'employé.
25 000€
Brut annuel en début de carrière
Comment peut évoluer la carrière d'un conseiller en patrimoine financier ?
Avec l'expérience, le conseiller en patrimoine financier peut se diriger vers des postes à responsabilités comme responsable d'une équipe de conseillers, ou encore se spécialiser dans un domaine (particuliers ou patrimoine immobilier, par exemple). Il peut aussi proposer ses services en tant que consultant financier indépendant s'il décide de créer sa propre entreprise.
L'ESG Finance vous forme aux métiers de la Finance, de la Comptabilité et de la Gestion.
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