Le conseiller clientèle en assurances a pour mission de gérer un portefeuille client de particuliers et de professionnels. Il prend en charge l’analyse de leurs besoins et leur préconise les solutions adéquates en matière d’assurances. Découvrez toutes les caractéristiques de cette profession et différentes formations du domaine de la finance qui permettent de l’exercer.
Le rôle du conseiller clientèle en assurances
Le conseiller clientèle en assurances intervient auprès de clients afin de leur apporter son aide et son expertise sur leurs besoins en termes d’assurances. Ses missions sont multiples.
Tout d’abord, il met en place une prospection afin de trouver des clients potentiels dans son secteur d’activité. Par la suite, il les contacte et leur propose un rendez-vous afin de leur faire des offres commerciales et les intégrer à son portefeuille client.
Le conseiller clientèle en assurances s’occupe aussi de traiter les appels, les e-mails et les courriers qu’il reçoit en apportant une réponse adéquate. Lorsqu’il établit des devis ou à l’occasion des campagnes commerciales, il relance les clients.
Il veille également à entretenir une bonne relation avec tous ses clients. Il écoute leurs demandes, identifie leurs besoins et les tient informés des potentielles évolutions de leurs contrats. Il cherche aussi les produits pouvant correspondre à leurs attentes.
Il négocie et conclut les ventes et est apte à rédiger les contrats d’assurance en respectant les règles juridiques en vigueur et les procédures.
Il est responsable de la gestion des assurés : il s’occupe de la gestion administrative des contrats, il prend en compte les évènements pouvant survenir durant les contrats de ses clients. Il ouvre et suit les dossiers de sinistres. C’est également lui qui doit vérifier la conformité des déclarations.
Les formations pour devenir conseiller clientèle en assurances
Il existe plusieurs voies à emprunter pour devenir conseiller clientèle en assurances. Si vous souhaitez effectuer des études plutôt courtes, vous pouvez accéder à ce métier après une formation de niveau bac+2 comme un BTS dans le domaine des assurances. Vous pouvez aussi vous tourner vers un cursus de niveau bac+3 comme un bachelor finance ou même tenter une formation de niveau bac+5, avec un mastère dans le domaine de la finance.
Plusieurs de ces parcours sont également accessibles en alternance. Ce type de formation est idéal pour acquérir de l’expérience sur le terrain et faire la différence lors d’un recrutement. En effet, les entreprises privilégient souvent des profils qui connaissent déjà l’univers professionnel.
Formation
Formation
Les qualités et les compétences à cultiver pour devenir conseiller clientèle en assurances
L’organisation et la rigueur sont des qualités indispensables pour exercer le métier de conseiller clientèle en assurances. Les sens de l’écoute et de la persuasion sont de véritables atouts pour mener à bien des négociations. Le conseiller clientèle en assurance est aussi capable de s’adapter à n’importe quelle situation et possède une aisance relationnelle pour interagir avec différents profils de clients. De plus, il est bon pédagogue afin d’expliquer l’intérêt de certains contrats ou produits suivant des besoins spécifiques.
Plusieurs compétences techniques sont requises pour poursuivre cette carrière :
- maîtriser les procédures d’indemnisation
- connaître des techniques de négociation
- avoir une culture du domaine de la gestion et de la fiscalité
- savoir utiliser le pack Office et les logiciels de gestion client
- posséder une connaissance accrue de la réglementation dans le domaine des assurances
- savoir rédiger des contrats et connaître tous les produits et services vendus par l’entreprise, etc.
L’environnement de travail du conseiller clientèle en assurances
Le conseiller clientèle en assurance exerce au sein d’une mutuelle, d’une compagnie d’assurance, d’une caisse de retraite, d’une banque ou encore d’un cabinet de courtage. Il peut aussi bien s’occuper d’un portefeuille de clients particuliers comme de professionnels (artisans, professions libérales, etc.). Il est possible de se spécialiser dans un domaine ou dans un type de produit ou de risque.
Lorsqu’il a acquis plusieurs années d’expérience, le conseiller clientèle en assurance peut s’installer en tant qu’indépendant et devenir agent général ou conseiller en gestion patrimoine.
Salaire et évolution du conseiller clientèle en assurances
Un conseiller clientèle en assurances débute avec un salaire annuel d’environ 28 000 € bruts. En moyenne, il gagne ensuite 38 000 € bruts par an et peut parfois atteindre 55 000 € bruts. Plusieurs postes peuvent s’ouvrir à lui après quelques années :
- agent général d’assurances
- courtier en assurance
- directeur d’exploitation en assurances, etc.
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