Le métier de conseiller clientèle est l'un des débouchés du BTS Banque. Vous avez le sens du contact et vous aimez le secteur bancaire ?
Peut-être que ce métier est fait pour vous : découvrez les tâches, les qualités, le salaire et les possibilités d'évolution d'un conseiller bancaire.
La première tâche du conseiller clientèle consiste à gérer des dossiers. Il suit sur une base quotidienne les comptes de ses différents clients. Si un incident survient, il n'hésite pas à prendre contact avec eux afin de disposer de toutes les informations pour agir. Éventuellement, il se charge de régler les litiges et s'occupe des différents réaménagements de contrat.
Son travail consiste également à rester proche de ses clients. Grâce à son expertise sur les questions bancaires, il les aide à monter leur dossier de demande de crédit. Le conseiller de clientèle négocie aussi les diverses autorisations de découvert.
Afin de fidéliser les clients, il les informe sur les services ainsi que sur les produits proposés par son établissement et leur fournit des conseils personnalisés selon leur situation. Face au contexte concurrentiel prévalant actuellement, le chargé de clientèle a tout intérêt à jouer la carte de la proximité.
Son sens commercial l'aide à prospecter sans cesse de nouveaux clients. Il sait se montrer persuasif en avançant des arguments convaincants et relancer adroitement ses interlocuteurs au moment le plus judicieux. La mise en avant des offres promotionnelles représente également une mission essentielle pour le conseiller clientèle.
Le conseiller clientèle exerce principalement au sein des agences bancaires. Avec l'évolution du secteur bancaire, de nombreux conseillers clientèle sont également amenés à travailler en ligne. Ils fournissent des conseils et des services via des plateformes numériques ou des applications mobiles.
Afin de devenir un excellent chargé de clientèle, différentes aptitudes sont nécessaires, parmi lesquelles le goût du défi. L'atteinte de certains objectifs chiffrés lui impose de conclure un maximum de contrats sans toutefois forcer la main à ses clients. De ce fait, son savoir-faire, son excellent sens commercial et son pouvoir de conviction représentent des qualités essentielles pour assurer sa réussite. Hormis ces aptitudes, un bon conseiller de clientèle se doit de posséder de solides connaissances juridiques et fiscales.
À l'aise à l'oral comme à l'écrit, un conseiller clientèle sait expliquer les produits et services financiers à des clients de différents horizons. Il peut adapter son discours en fonction de son interlocuteur.
Ce professionnel maîtrise différents outils numériques et informatiques, qu'il utilise quotidiennement dans le cadre de son travail : CRM (Customer Relationship Management), des logiciels de gestion de la relation client, outils de messagerie instantanée, logiciels de gestion des appels, outils de visioconférence, bases de données, outils d'analyse de données, plateformes de gestion des réseaux sociaux, suites bureautiques, outils de gestion des emails, logiciels de gestion des tickets…
La gestion de multiples dossiers clients demande une grande précision et une capacité à prioriser les tâches, ainsi qu'à s'organiser de manière efficace.
Le conseiller clientèle effectue généralement une veille sur son domaine. Le secteur financier évolue rapidement, il est donc indispensable de se tenir au courant des dernières tendances et des nouvelles législations en vigueur.
Le métier de conseiller clientèle exige certaines qualités humaines. La patience et l'écoute active sont nécessaires pour comprendre les besoins et les attentes des clients. Un bon conseiller fait preuve de réactivité et faire face à des situations stressantes.
L'empathie est également une aptitude essentielle dans ce métier. Grâce à elle, le conseiller client peut créer une relation de confiance avec ses clients, ce qui favorise leur fidélisation. Le conseiller clientèle collabore souvent avec d'autres services de la banque, il faut donc qu'il sache travailler en équipe.
La discrétion et l'intégrité sont aussi des qualités incontournables à ce poste. Le conseiller clientèle est amené à connaître et à traiter des informations sensibles et confidentielles. Son rôle est de préserver ces informations et de respecter les règles de confidentialité.
Pour devenir conseiller clientèle, plusieurs voies peuvent être empruntées. Le BTS Banque est une formation souvent choisie : réalisable en 2 ans, avec une alternance possible, elle permet d'acquérir les compétences nécessaires à l'exercice de ce métier. D'autres BTS peuvent également amener à cette carrière, comme le BTS NDRC ou le BTS MCO.
Il est aussi possible de suivre un bachelor finance, un diplôme de niveau bac+3. L'ESG Finance propose ce cursus au sein de son campus, à Paris.
Face au nombre important de départs à la retraite, le secteur bancaire est en plein recrutement. Les postes après un BTS Banque sont donc nombreux et accessibles. Dans ce métier, les femmes sont plus nombreuses et la majorité des effectifs a moins de 30 ans. Les banques constituent l'un des premiers pourvoyeurs d'emplois du secteur privé. En termes d'évolution professionnelle, le conseiller de clientèle peut devenir analyste de crédit, chef de produit marketing ou encore gestionnaire de patrimoine. À ses débuts, il touchera entre 2 000 et 2 500 € par mois, sans compter les diverses primes.
Avec l'expérience, le salaire d'un conseiller clientèle peut augmenter. Les opportunités de mobilité géographique nationale, voire internationale, sont également envisageables afin d' élargir l'horizon professionnel et pouvoir évoluer.
L'équipe de l'ESG Finance est à votre disposition pour répondre à vos interrogations et déterminer avec vous vos besoins en formation.
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